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专项债补充中小银行资本落地

理财投资网 2022-01-02 13:26

补充中小银行资本的特别债务

12月30日,云南省银保监局发布公告称,为支持中小银行发展专项债券募集的补充资金,批准发行中小银行专项债券44亿元,其中农村信用社7家,农村商业银行2家。截至目前,中小银行专项债券终于发行了2100亿元,高于计划的2000亿元额度。9月28日,云南省发行中小银行专项债券,规模44亿,10年中签率3.12%。债券募集资金专项用于支持昆明、曲靖、红河哈尼族彝族自治州、德宏自治州、昭通9家中小银行发展。本周,云南银保监局同意了多家农村信用社和农村商业银行的资金补偿需求。在9家获批的金融机构中,有7家农村信用社,分别是曲靖市沾益农村信用社、宣威农村信用社、个旧农村信用社、曲靖市麒麟农村信用社、昆明市五华农村信用社、富源县农村信用社、安宁农村信用社。另外还有两家农村商业银行,分别是云南瑞丽南平农村商业银行和云南昭通昭阳农村商业银行。去年7月,国务院常务会议决定,允许地方政府专项债券合理支持中小银行补充资本。2020年11月,财政部新下达专项债务额度2000亿元,支持18个省份中小银行资本补充。在资本压力下,专项债成为中小银行补充资本的新方式。地方非上市中小银行,即农村商业银行、农村信用社和城市商业银行,是主要从专项债券中获取补充资本的银行类型。2020年12月,广东公布100亿元专项债券发行计划,拉开中小银行专项债券发行序幕。据统计,目前发行中小银行专项债券的省份包括山西、黑龙江、广西壮族自治区、四川、广东、辽宁、内蒙古自治区、江西、浙江、福建、天津、陕西、甘肃、河北、山东、吉林、河南、湖北、云南、安徽。截至目前,中小银行专项债券终于发行了2100亿元,高于计划的2000亿元额度。通过转股协议存款和金融控股公司间接持股两种方式注入20个省份的310家中小银行,其中农村信用社285家,占机构总数近92%。记者了解到,中小银行专项债券额度最大的省份是河南省,额度为257亿,其次是辽宁省(196亿)、内蒙古(162亿)。配额最少的三个省份是安徽(30亿)、湖北(37亿)和云南(44亿)。从地区分布来看,在已宣布发行专项债券的17个地区中,东北、华北、华中地区发行专项债券的省份较多,额度较大。南方省份发行专项债券主要在东南和西南地区,但发行额度明显低于北方。惠誉表示,区域分布结构与央行抽样结果一致,即中部和东北地区样本银行平均资本充足率最低。中部和东北地区中小银行资本补充压力最大。穆迪指出,与实际资金需求相比,中小银行专项债券规模较小,其2000亿元额度仅占中小银行业金融机构总股本的3.4%。从信贷角度看,专项债计划为地方政府提振区域性银行资本水平、支持地方经济信贷来源提供了渠道。然而,穆迪表示,如果区域性银行的经营和公司治理没有得到根本改善,地方政府通过专项债务计划,在资产负债表中承担更多区域性银行的信用风险,那么一旦它们投资的银行出现问题,地方政府将面临更大的风险

但在内蒙古、甘肃、辽宁等地方政府债务负担较重、银行偿债能力较弱的省份,投资一些金融实力较弱的区域性银行的影响可能难以持续。惠誉预计,本轮多渠道资本补充将在不降低信贷增速的情况下,确保中小银行资本至少持续充足至2022年底,这将显著提升中小银行对中小企业的金融支持能力。惠誉博华银行高级分析师栗鹏对21世纪经济报道记者表示,受益于这一特殊债务的银行不仅限于农村信用体系银行,而是更广泛的中小银行。公开资料显示,60%以上的专项债务用于支持农村信用体系银行。我们还认为,农村商业银行的资本压力相对较高,平均资本充足率在所有类型银行中最低(21季度末为12.46%)。总的来说,我们认为资金压力和注资效果是特别债的重点考量,而不是银行的类型。栗鹏表示,目前中小银行专项债券效果明显。2021年初以来,城乡商业银行平均资本充足率不断提升,2021年最后一个季度将进一步提升。中小银行的专项债券一般为长期债权,一般期限为10年。现在决定何时以及如何退出还为时过早。栗鹏表示,财政部已明确表示,对中小银行的金融支持是一项分阶段、一次性的政策。特别声明:本文内容仅供参考,不引起任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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