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基金投顾试点两周年:首批机构成绩亮眼

理财投资网 2021-10-25 14:19
基金投顾试点两周年:首批机构成绩亮眼


基金投资顾问业务试点2019年10月24日正式推出,至今已经两年。在基金投顾试点迎来两周年之际,各家试点机构在基金投顾业务方面均拿出不错的“成绩单”。

首批基金投顾试点机构成绩亮眼

2019年10月24日《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》的发布,开启了基金销售从过去以销量为导向的“卖方时代”,向以客户利益为中心的“买方时代”的转型。

数据显示,截至二季度,首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元,服务投资者超过200万户,基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%。

华夏财富表示,目前该公司基金投顾业务管理规模超过30亿元,覆盖用户超过21万;在使用服务超过3个月的客户中,所有追加投资客户数(即复投率)占比近50%。

嘉实财富透露,截至三季度末,公司管理型投顾规模近25亿元,服务客户6万人。自有平台服务的直接客户复投率接近60%。2020全年累积为客户创造回报5885万元,客户正收益比例达到90%。

南方基金表示,截至2021年9月底,投顾业务留存资金超过83%,复投金额占比超过60%。其基金投顾服务“司南投顾”自发布以来,截至今年8月底,持仓客户盈利占比达81%。

与基金、券商机构相比,拥有海量客户的第三方平台,或与三方合作的平台基金投顾成绩单要更为亮眼。

先锋领航集团与蚂蚁金服共同打造的“帮你投”数据显示,截至今年6月底,“帮你投”累计用户数达200万,且持仓超过3个月的用户近八成取得正收益。

盈米基金透露,到10月22日,盈米基金且慢投顾服务上线满一年,其投顾资产规模达到120亿,签约客户19万,用户复投率达到87.11%。

另外截至今年7月1日,在上线8个月后,且慢“四笔钱”投顾服务计划签约资产规模超过了100亿元。

第二批试点机构积极推进基金投顾业务

今年6月25日,第二批试点基金投顾业务获批名单公布,多家机构顺利拿到试点资格,包括博时基金、广发基金、鹏华基金、招商基金、汇添富基金、兴证全球基金等公募,以及中信证券、招商证券、国信证券、东方证券等券商。

目前,除广发基金、东方证券已在更早时通过验收,目前已对外展业之外。招商基金、中信证券、招商证券、国信证券、博时基金等5家机构的投顾业务也通过了现场验收,完成展业谈话,正式开展公募基金投资顾问业务。

东方证券副总裁徐海宁表示,首批基金投顾业务试点机构为同行提供了有效参考:第一,组合策略设计与客户场景化需求相结合,便于客户理解业务和实施操作;第二,重视“顾”的服务,形成投前、投中、投后一体化服务流程,提高客户的持有体验和持有收益等;第三,积极扩展与外部机构的合作,让更多的客户了解和接受基金投顾业务。

徐海宁还提到,后续还要进一步完善一些内容:首先,客户画像有待精细化,帮助客户达成个性化的“投”与“顾”。其次,金融科技属性有待突破,打造基金投顾业务前中后台一体化运营。再次,客户投资者教育有待进一步加强。最后,对投顾服务流程的过程管理有待加强。

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