本文作者:理财投资网

平安银行家定位财富团队懂保险

理财投资网 2021-12-17 14:18

平安银行家定位懂保险的财富团队

从过去几十年的发展来看,推动行业进步的因素不外乎两个,一是内生的技术进步,二是外生的需求刺激。在金融领域,长期以来,内生技术进步和监管引导被用来引领行业前进。从业绩来看,机构给了产品,市场再考虑承接的问题。

但是随着市场的不断发展,这种情况发生了变化。由于用户对金融机构的服务要求越来越高,在大财富管理时代,客户往往要求金融机构一站式解决财富管理问题。

从国外市场来看,这也是大势所趋。以美国、新加坡等海外成熟市场为例,以专业、中立为核心价值观的“综合理财顾问”模式在过去几年迅速扩张。随着国内市场的不断变化,金融机构也需要重组自身业务,以适应这个全新的市场。

换句话说,金融机构要想在这个竞争激烈的时代获得更多的客户,提升业绩,丰富产品供给、提升服务质量是重中之重。谁能挖掘出更多用户的需求,满足他们,谁就能在新时代占据榜首。

然而,业务再造并不是一件容易的事情,需要在正确的位置上进行谨慎而大胆的尝试,尤其是在监管异常严格的金融行业。在这样的背景下,平安银行提出了“平安银行家”的概念,旨在打造一支能够为中国家庭提供量身定制的保护和财富保值、增值和增值服务的私人银行家团队。

那么,平安银行家有什么了不起的?竞争力在哪里?

00-1010:细看《平安银行家》的团队规划,我们发现平安银行在团队建设方面下了很大功夫,其中人员重组是一大亮点。

人员方面,平安银行家定位为懂保险的财富顾问团队。通过有效的人才招聘、高端人才培养计划和底薪提成模式,将建立一支“高素质、高生产率、高收入”的独特私人财富管理银行家团队。目前该团队现有员工包括外资银行零售行长、全国销售冠军、合资保险公司TOP业绩精英、全国百强团队负责人等。除了银行保险行业,整个团队的背景还涉及律师、信托、税务等各界领导,可谓精英云集,百花齐放。

近年来,保险业和银行业都越来越重视金融科技的力量,努力将科技融入产品定制、销售等链条,以提升风险控制能力和转化效率。但我们也要清楚,在这个过程中,“人”的力量永远无法替代。特别是在财富管理的新时代,客户竞争日趋激烈。专业负责的服务水平是一个金融服务团队必备的素质,《平安银行家》就是这样一支专业性很强的团队。

具体来说,加入平安庄家的会员可以有正式的人员编制,享受稳定的基本工资、五险一金、带薪年假等福利,还可以享受无上限激励和创业。同时,在晋升渠道和加薪政策上,也与平安银行正式员工的待遇一致。这种政策既保证了团队的稳定性,又能让团队有持续改进的动力,这与传统保险团队有很大不同。

此外,为了提高团队素质,更好地服务客户,平安为团队的成长建立了成熟全面的培训体系,助力平安银行家发展。平安银行通过线上线下多种形式的“训战融合”,将训练融入日常生活,将训练与作战相结合,快速持续提升队伍战斗力。

人员重构:懂保险的财富顾问团队

产品,平安庄家最大的吸引力在于产品的“破冰”。这个团队不是简单的银行销售团队或保险销售团队,其目标是成为懂保险的财富管理团队:一方面,保险是资产配置的基础和不可或缺的部分;另一方面,从银行资产配置的角度,打破单一类型产品的边界,采用“产品生态”模式。

说到金融业的业务联动,银行保险渠道一直是一个典型案例。此前,银行保险渠道的行业定位一直是销售通俗易懂、高收益的储蓄产品,目标往往是银行理财产品。

但是陪伴

银保渠道业务结构的调整,是其产品的全面转型,平安银行银保新私行业务执行官方志男此前对记者透露:未来,平安银行家团队也将依托中国平安的优势,打造“产品+生态”的概念,如产品+健康、+康养、+传承、+信托,通过全方位资源整合为客户提供更加专业完整的财富管理方案。

结合当前的时代背景和平安银行所处的阶段,可见大财富管理也将成为“平安银行家”锚定的高价值区。

背靠平安集团 “平安银行家”未来可期

事实上,在私行财富业务方面,平安银行一直做得不错。基于打造 “智能、领先的私人银行”的愿景,平安银行一直在全方位推进私行业务发展。从数据上来看,2021 年 6 月末,平安银行财富客户数突破百万户,达到 102.39 万户,较上年末增长 9.6%;私行达标客户 6.48 万户,较上年末增长 13.1%;管理零售客户资产(AUM)29,820.11 亿元,较上年末增长 13.6%,其中私行达标客户 AUM 余额 13,432.90 亿元,较上年末增长 19.0%。

同时,根据券商研报披露,平安内部可挖掘的私人银行客户约80-100万人,与平安银行的私银客户重叠度低且客户数庞大,一旦这支“新银保”团队能够将平安内部的高净值客户抓住,能够爆发出的产能是巨大的。

而对于平安银行来说,把“平安银行家”做好,则是业务的全新突围和自身能力圈的扩大,是对母公司的一次积极反哺, 不难理解“平安银行家”将会获得平安银行乃至中国平安整个集团的大力支持。

总结来看,“平安银行家”既有平安集团的资源支持,又有平安银行本身优秀的私行财富业务基因加持,队伍起点高,招募标准严,未来培训定位实战MBA,最后能够走到哪里,值得整个行业期待。这次的行业重构,也让从业人员多了一次职场新选择。

文章版权及转载声明

作者:理财投资网
本文地址:http://www.hxyjjjc.com/zaixianlicaitouzi/4584.html