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坚持稳健的货币政策 金融支持主体强

理财投资网 2022-01-07 14:19

坚持稳健货币政策 金融支持实体力度稳固

它是经济发展的血液。2021年,人民银行坚持灵活精准、合理适度的稳健货币政策,全力支持企业纾困,以创新促绿色发展,有效防控金融风险,不断深化金融改革开放,各项工作取得良好成效。特别推出“回望央行2021”专栏,梳理过去一年中国人民银行如何积极作为,推动经济高质量发展。

宏观政策是稳定经济的重要手段。在近日中国人民银行召开的新闻发布会上,中国人民银行货币政策司司长孙国峰表示,2021年以来,中国人民银行按照党中央、国务院的决策部署,实行灵活精准、合理适度、以我为主、稳中求进的稳健货币政策,前瞻性、精准性、有效性进一步提高,金融对实体经济的支持力度进一步加强。

多措并举保持流动性合理充裕

回顾过去一年,从年初到年末,人民银行运用各种手段保持流动性合理充裕:

年初运用公开市场操作、中期借贷便利等工具,保持流动性合理充裕,新增再融资2000亿元,支持信贷增长缓慢地区。

7月和12月,RRR分别下调0.5个百分点,共释放约2.2万亿元。金融机构加权平均存款准备金率降至8.4%,较2018年初下降6.5个百分点。

8月、12月两次召开金融机构货币信贷形势分析座谈会,指导金融机构增强信贷总量增长稳定性。

数据显示,2021年前11个月新增贷款达18.8万亿元,同比增加4384亿元;11月末,M2和社会融资规模增速分别为8.5%和10.1%,与名义经济增速基本匹配。“金融对实体经济的支持是坚实的。”孙国峰说。

促进企业综合融资成本“稳中有降”

除了“量”的合理充裕外,央行还不断引导“价”的下行趋势:优化存款利率监管,将存款利率自律上限改为加点确定;支农小额贷款利率下调0.25个百分点,加大对“三农”、小微企业的支持力度;继续释放LPR改革潜力,一年期LPR下跌5个基点至3.8%。

“从利率政策来看,2021年6月21日,中国人民银行引导市场利率定价自律机制优化存款利率自律管理,下调中长期有限定期存款利率。12月7日,中国人民银行将支农支小贷款利率下调0.25个百分点,这些都有助于降低银行的资金成本。在上述政策的综合作用下,银行资金成本积累到一定程度,最终导致12月20日一年期LPR向下调整。可以说,LPR下调是央行灵活适度的货币政策和银行体系流动性合理充裕的综合体现,也充分体现了LPR报价形成机制的市场化特征。”兴业银行首席经济学家鲁正伟此前评论道。

数据还显示,市场化利率形成和传导机制的有效性得到提升,有效促进了企业综合融资成本的降低。2021年1-11月企业贷款利率为4.61%,同比下降0.11个百分点,11月企业贷款利率为4.54%,为统计开始以来最低。

结构性货币政策工具瞄准关键领域

在过去的一年里,对关键

“截至2021年11月底,中国人民银行通过普惠公司小微企业贷款延期还本付息支持工具提供激励资金189亿元;惠特尼,直接带动地方法人银行发放2万亿元普惠小微企业贷款;惠特尼,并煽动全国性银行机构发放15.1万亿元贷款。中国人民银行通过普惠公司提供了3175亿元的低成本资金;普惠小额信贷支持计划,直接带动地方法人银行发行普惠8794亿元;普惠小额信贷,并煽动全国性银行机构发行9.6万亿元普惠;惠特尼小额信贷贷款。”孙国峰说。自2022年1月1日起,央行实施了两个直接工具的持续转型,即普惠;惠特尼小微企业贷款延期支持工具和普惠公司;惠特尼小微企业信用贷款支持计划。

为支持“双碳”目标,中国人民银行在2021年并行推出了两项新的结构性货币政策工具:一是碳减排支持工具,支持清洁能源、节能环保、碳减排技术三大重点碳减排领域稳步、有序、直接发展,煽动更多社会资金推动碳减排;二是支持煤炭清洁高效利用专项再融资2000亿元,支持煤炭安全高效绿色智能开采、煤炭清洁高效加工、煤电清洁高效利用、工业清洁燃烧与清洁取暖、民用清洁取暖、煤炭资源综合利用、煤层气开发利用等7个领域。两种工具都采用“先贷后贷”的直接机制提供资金支持。金融机构自主决策,承担风险,为相关领域的企业提供优惠利率贷款。中国人民银行按照贷款本金的一定比例对符合要求的贷款提供低成本金融支持。

目前两个工具已经顺利落地。最新数据显示,中国人民银行向相关金融机构发放首批碳减排支持工具855亿元,支持金融机构累计发放碳减排贷款1425亿元,累计支持企业2817家,带动碳排放减少约2876万吨。“后续中国人民银行将继续用好这两个工具,鼓励更多社会资金投向绿色低碳领域,助力科学有序实现二氧化碳排放峰值和碳中和目标。”孙国峰说。

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