本文作者:理财投资网

“海王星式”投资真的能分散风险吗?

理财投资网 2022-01-12 14:19

2010-2010年初以来,股市接连下跌,股民和百姓无所适从。然而,泉州一位投资者却逆势而上,用1万元买入了1314只基金,被网友戏称为“基金海王”。这位投资者表示,他购买了1314只基金,用于分散配置和长期持有。

目前,公募基金共有9000多种产品。其实在投资圈,持有十几只甚至几十只基金是很常见的。然而,这并不意味着我们可以100%地分散风险

财经评论员齐认为,基金不是标的资产,而是相当于股票组合。风险分散化意味着资产、风格、行业的均衡配置和分离。有时候买的基金越多,研究就会越浅,当市场遇到风险的时候,就越难。如果投资者根据基金排名买入多只基金,就相当于买入了所有的短期热门基金。这些基金的风格很可能高度一致,仓位高度统一,估值都很高,最终会出现盈亏相同的投资结果。

那么,你有多少只基金的回报最好呢?世界知名基金公司晨星的计算结果表明,当基金数量增加到7只时,波动程度与数量之间没有必然联系。换句话说,七只或更少的基金是理想的数字。上海证券的研究结果也表明,从纯风险量化的角度来看,配置5-8只基金足以分散下行风险。当组合基金的数量从1只逐渐变化到5只时,下行风险指标在每个持有周期都经历了快速的向下转移。当样本基金增加到8只时,分散下行风险的动力就没有那么强了,加入基金也可能产生相反的效果。华夏基金建议,投资组合中持有多少只基金是最好的没有规律,整个投资组合在投资方向和品种上的多元化程度远比基金数量重要。

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